吴法天：央视焦点访谈播的780万诈骗案，基本确定是乌龙。

企业资金账户，银行是根据账户管理相关规定履行结算验证手续的。识别方式是企业法人章，财务章预留印鉴卡。只要这两样核对无误，票据真实，银行就必须要予以结算。

不存在不经客户同意，不知道密码的情况下直接划转的，这类事情不少了。有些是根本为了高息，签的所谓理财。

除非公安或者法院要求冻结。

存款开户协议明确的双方责任。

老杨只是出面开户，为啥呢？因为内资企业有出口退税，而且出口退税是指定区域的。所以用了他们的企业开了一般户，实际上的控制人是港商。为啥呢，因为预付款不等于结算货款，这边进了账户，供货方可以发货，但是要收货之后港商才把钱转出来。双方没有通过信用证方式结算，用了一个取巧的方便办法。因为合同和质量纠纷出了问题，，港商自然把预付款收回转走了。。

这这两个正常往来没有那么多。780那次是想最后弄个大的。正常人就不会出这种事情了。现金支票，，不记名不挂失的，没事别拿着到处走。转账支票无所谓。

所以才会有最后认定是假印鉴，但是实际开户用的就是这套。银行当然只认这套了。

开户许可证，是河北那个企业的，法人代表是那个所谓的农民。港商拿着印鉴，也就是他是实际管理人，而且这个账户是一般结算户。99年就开户了。出事是03年。而且781万是分19笔转出的，其中三笔还转向了河北的公司账户。所以，基本上这个问题就是经营的纠纷，民事案件。