180万印度人受骗 比E租宝还大的金融集资案

　　E租宝正在成为金融圈的一个传奇：涉案90万人。印象中这应该是中国改革开放以来最大“诈骗(还没宣判，不敢妄论，暂且打个引号)”案了。

　　根据网络传言，此案有500亿资金不明去向，这很了不得，这年头，想整合5亿资金而不可得的金融人士大有人在，搞定500亿是个什么宏大概念？更有意思的是，传说中的董事长放荡不羁。随便就赠送数亿豪宅给女总裁，并有能力同时保持与多名女性高管的密切联系。

　　默多克对华人老婆也没这么大手笔啊。

　　Jay-Z为个一千万多万美金的房子还和碧昂斯红了次脸。

　　感情那么好，华纳的犹太股东也不愿意把银泰中心公寓送给章小姐。

　　如此看来，这位董事长，魄力真可以。这气势，也只有港岛刘銮雄可以比了。

　　传言还有很多，如果一一属实，那证明董事长不仅有钱，竟然还有如此多人生乐趣。……这便很遭人恨了。万一法官也听说了，那可很不利。董事长的律师，庭上一定要帮他找个合适的辩护理由啊。

　　其实呢，蒙了90万人，还不算什么。还有蒙了180万人的更大金融案件呢，不过，不是在中国。

　　印度有家公司叫SARADHA，曾经是南亚最大的“投资”公司之一，倒闭之前，据说已经“投资”出去了200亿美金，但现在几乎已找不到一分钱残余。

　　这家公司有近180万储户。一夜之间，他们惊奇而无助的发现，储蓄如水蒸气般蒸发到天上。

　　印度和中国，有很多不同的地方。印度人说YES，也是微微摇头，但中国是点头；印度人用水枪冲屁股，中国人一般还是用软纸；印度人娶媳妇，能挣一大笔嫁妆，但中国的婚姻，往往是男方家出钱更多。

　　不过，在诈骗普通无知群众时候，两国的金融骗子们走的路，可差不多。

　　中国骗子们最爱的干的事儿，就是打电话蒙人，其中各种主题，大家肯定很熟悉，不在此一一赘述。而印度骗子们最爱干的事儿，就是派经纪人下乡吸收存款，甚至连20卢比(差不多30美分吧)的存款也要，而这些经纪人从雇主这里，能得到最高达10%的回扣。

　　记得前年8月，印度证监会SEBI(其实名字也不大准确，不过这么翻译大家听得懂)勒令新德里的地产商PACL，把近5000亿卢比还给投资人。证监会觉得把这些钱投入什么芒果种植园、腰果基地、旅行预订网站和连锁度假酒店，有点不靠谱。为了这事儿，PACL和SEBI打得不可开交，这案子到现在还在扯皮。

　　印度曾有个特牛逼的投资集团，叫撒哈拉。老板叫苏布罗塔，靠着从街头小吃摊主、机动三轮车司机和其他工人处集资，建立了商业帝国。这帝国甚至包括纽约广场饭店(所有中国小资产阶级，可不要说你没有听说过这家饭店)、伦敦戈洛夫豪斯酒店及一众奶牛场、电视频道和零售店。2011年，SEBI琢磨了很久之后，要求撒哈拉把40亿美金还给投资人，认为这是非法集资。撒哈拉老板急了，说这个集资活动，可是经过了印度公司事务部(有点类似于中国国家工商管理总局)的同意，不需要你个什么SEBI的批准。于是官商两家一团官司混战。之后，苏布罗塔认怂，说已经把40亿美金还给民众了。SEBI检察官一查，说一分没还，于是把苏布罗塔给抓了，关押至今。

　　去年六月，印度还有个神公司，叫BEETAL FARM，就翻译为贝塔尔农场吧。这公司宣称自己搞了一个山羊基地，只需最低投资6000卢比，就可以获得年化收益24%，一时间在南亚次大陆集资声势浩大至极。SEBI官员们一听就急了，养个破山羊，还能创造24%的本后费后税后收益？不可能。于是打电话联系这公司，结果8个号码不是短线就是空号，连个活人也联系不上。

　　印度的诈骗活动，数不胜数。中国人不太清楚，是因为中国报纸很少报道印度这个传奇的国度。这个国家有非常美好的一面，如出色的饮食、壮丽的泰姬陵和令人无法忘怀的年轻姑娘们，但恶劣的一面也非常突出：恒河无数漂尸、遍地动物排泄物、大量被溺死的女婴以及层出不穷的强奸案。而海量的金融诈骗案，正在为印度传奇书写新的一章。

　　大致而言，这个国家每年有3万名农民上吊自杀，各种原因吧。但被金融诈骗搞得无处可躲，也是个很重要的因素。印度人一旦财务不行，立刻自杀，没有二话，而且90%是男性(这体现了印度人的刚毅作风，男人没钱就死。中国不同，中国自杀案中，65%是女性，而中国也是全球很少几个女性自杀率高于男性的国家，不知道为啥)。刚才提到的SARADHA大案爆发后，迄今至少有34个印度人自杀，包括这公司的13名经纪人。

　　这和E租宝最近状况有类似之处，大家已经在网上看到关于其麾下个别经纪人自杀成功的黯然消息了。

　　本号也许个简单心愿吧：2016年，不要再出金融大案，也不要有投资人被骗自杀，从业人员个个幸福安康。

　　金融是个伟大的行业，有巴菲特，有索罗斯，有麦道夫，有牟其中。每个人的故事，都值得一读。任何想要进入这个行业的年青人，要多读书，要多谨慎，不要挣带血的钱。

　　http://finance.eastmoney.com/news/1354,20160209593653346.html

　　新浪美股北京时间12日讯 大约三十年前，班古（Nirmal Singh Bhangoo）还是个旁遮普邦Attari的牛奶商贩。1996年，他成立了PACL Ltd，后来改名为Gurwant Agrotech，出售刺藜枕头等商品。

　　很快，PACL的网站显示，公司的触角已经伸向了房地产和医院等领域。现在，这家公司在印度各地拥有超过18万3000英亩的土地——相当于大约1700个纽约中央公园。不过，班古的商业帝国现在遇到了大麻烦。

　　Quartz报道称，1月8日，印度中央调查局（CBI）逮捕了班古和其他三人，因为他们被认为和一桩涉案金额高达4500亿卢比（67亿美元）的庞氏骗局有关。据信，亚洲第三大经济体有大约5500万投资者都卷入了骗局，这可能会成为印度史上最大的金融骗局。

　　在欺骗性的投资阴谋之下，投资者受到高回报的诱惑乖乖交出自己的钱，这样的事情在印度其实并不罕见。比如PACL之前，撒哈拉骗局、Saradha银会骗局等都是近年来广为人知的例子，这些骗局涉案金额总计超过6685亿9000万卢比（100亿美元）。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　PACL骗局

　　2014年8月，印度证监会（SEBI）命令PACL将从投资者那里非法募集的资金归还原主。这首先是因为PACL并未在印度证监会注册为可以吸收投资的机构，他们的做法违反了相关法规。

　　证监会对PACL的调查从1997年就开始了，当时该公司宣称他们并没有操作任何骗局，只是向投资者出售土地。可是，2014年2月，中央调查局根据法院的指示介入，展开了调查。

　　他们在1月8日发布的声明当中指出：“由质询获得了初步的证据，显示这家私营公司通过发行虚假的土地分配书来诱骗投资者。”

　　根据美国证监会的解释，所谓庞氏骗局，就是“一种投资骗局，具体方法是用新投资者提供的资金为现有投资者提供许诺的回报”。

　　PACL显然就是这么干的。中央调查局声明指出：

　　“调查发现，当该公司收到旁遮普邦及哈里亚纳邦Hon’ble高等法院的命令，不得不结束骗局，将资金归还给投资者时，他们另外一个类似的骗局又在另外一家私营公司的名头下展开了。第二家公司从新投资者那里获得的资金被用来偿还第一家公司早前的那些投资者，以规避刑事控诉。两家公司是通过一个覆盖全国的代理网络收取这些投资的，为他们引诱投资者的代理人都得到了丰厚的佣金。”

　　一段时间以来，印度证监会一直在密切关注着这类问题。2013年5月到2014年9月，他们先后向47家可能进行金融骗局操作的公司发出了叫停的命令。

　　“当他们许诺会在很短时间内获得难以置信的高回报，千万不要坠入这样的骗局。印度通过庞氏骗局骗取投资者大量钱财的骗子公司太多了。”证监会主席辛哈（U K Sinha）去年7月曾经发表演说告诫大家：“许多庞氏骗局的作手现在都已经恶贯满盈，锒铛入狱。 ”（子衿）

　　http://finance.sina.com.cn/stock ... xnkkux1175941.shtml