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标题: 关于电信诈骗，窝有一计（改进版） [打印本页]

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 19:25
标题: 关于电信诈骗，窝有一计（改进版）
本帖最后由东星斑于 2016-4-16 22:52 编辑

仔细想了下，确实复杂了，有个更简单办法：

默认银联不得境外消费！
个人可持本人护照去银行开通境外消费功能！

主要是，黑卡持有者同时拥有身份证和护照概率很低，还要现场办理，这下银行的人没办法睁一眼闭一眼了！

仅此一点即可堵死黑卡，每张都必须凭护照开通境外消费功能。
已经身处境外的人，限定期限内，凭护照去所在国指定场所或者机构处理。

如果碰到黑企业HR部门以发工资名义要求农民工办理护照去集中开卡，这代价太高。

－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－－
下面是老想法，太复杂，可操作性难！

骗纸一般都是骗到钱后，先转到一个主卡，然后通过网上银行快速打散分到N个子卡取现，其特点：

1、取现时间快，一般三五十分钟内解决；
2、通过黑卡境外取款；

我们无法知道谁的卡是黑卡，也无法再要求银行设置过多提现技术障碍，可否这样：

1、银行有每个银联卡持有人的身份证号；
2、出入境管理部门有每个持有护照的人的身份证号；
3、出入境管理部门知道每个出入境的人员的出入境时间信息；

由国家出面做一个信息中心，把三者信息关联并且同步起来

所有银联卡默认境外是不能消费取现的，出境时自动开通，回国就关闭此功能。

骗纸是不会用自己的卡的，都是黑卡，黑卡不可能有出入境记录的。

对于已经离境在境外工作学习的人，可以限制每月最大取现额度，给三五个月，到所在国家使领馆、银行做验证处理。

作者: izual 时间: 2016-4-16 19:35
标题: 这招不搞死自己人了么
赵家人和赵家人的白手套

作者: 大庆 时间: 2016-4-16 19:36
技术上有可行性，或者还有其它更好的办法，只是谁来做这个系统工程是个问题。

作者: 文明围观 时间: 2016-4-16 19:39
标题: 方法不错，操作起来有点难

作者: meirenjiao 时间: 2016-4-16 19:40
标题: 交习大大金融办公室审阅

作者: 飞飞上班了 时间: 2016-4-16 19:44
现实情况是取现都在境内，只是过了两级以上，只有第一级的转账在境外

作者: pygtlxd 时间: 2016-4-16 19:52
标题: 此计甚妙

作者: baba 时间: 2016-4-16 19:53
标题: 哪里用这么麻烦？银行卡和手机不是实名制么，抓就是了.......成本高，土鳖银行和AA不愿意而已......

作者: 哥本布衣 时间: 2016-4-16 20:37
标题: 我看阔以~~

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 21:03
标题: 浓木有搞明白黑卡的来源
黑卡都是真实的身份证办理的：
1、有人黑市汇总丢失的身份证，去银行开卡（网银一并开），CCTV有过报道
2、有些公司的HR以公司名义，用农民工身份证件去集中开卡，其本人不知道，倒手转卖。

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 21:46
仔细想了下，确实复杂了，有个更简单办法，默认银联不得境外消费，个人可持本人护照去银行开通境外消费功能，仅此一点即可堵死黑卡。

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 21:58
黑市上搞定身份证太容易了，可是同时让丫搞定护照，难死丫。凭护照开通境外消费功能，是最简单可行的办法。

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 21:59
只要钱别那么容易，那么快离境，就好办

作者: 虎鲨 时间: 2016-4-16 22:32
标题: 诈骗用的手机和银行卡，多为假身份证，或者丢失的身份证办理。

作者: 东星斑 时间: 2016-4-16 22:34
标题: 所以再加上本人持有护照去银行开通境外消费功能，就能绝大部分堵死黑卡境外提款。

作者: zzzzzzzzzzzzzzz 时间: 2016-4-17 10:18

作者: baba 时间: 2016-4-17 10:48
标题: 假身份证和丢失身份证能办到银行卡，本身就是银行不作为.....

作者: 东星斑 时间: 2016-4-17 11:09
银行作为不作为，也没办法杜绝，这个无解，所以关联护照，没护照要境外消费功能也没用。

作者: 东星斑 时间: 2016-4-17 11:17
骗纸出海不敢用自己人的实名卡，必定是黑卡，所以用护照开通是个总阀门，虽不能百分百杜绝，百分之九十八还是可以做到的。如果骗纸改走国内蚂蚁取款，地下钱庄出海，这就失去实效性，必然会留下一堆蛛丝马迹。

作者: pactsh 时间: 2016-4-17 11:29
标题: 做梦！灯塔都做不到人民投票决定议案是否通过。

作者: 鼎盛本色 时间: 2016-4-17 11:34
标题: 挺好的，增加骗子的成本，操作也没啥难度，相对每年的损失，百姓应该能接受

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